Les meilleures SCPI pour doper vos rendements en 2023
Investir en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) consiste à placer son argent dans un produit d’investissement immobilier collectif géré par une société de gestion. Les SCPI permettent aux particuliers de devenir propriétaires d’une partie d’un patrimoine immobilier (bureaux, commerces, logements…) sans avoir à en assurer la gestion locative (SCPI spécialisée).
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Concrètement, en investissant en SCPI, vous achetez des parts de cette société de placement immobilier. Les revenus générés par les loyers des biens immobiliers détenus par la SCPI sont ensuite redistribués aux investisseurs sous forme de dividendes réguliers. Ces dividendes sont soumis à l’impôt sur le revenu, mais peuvent bénéficier d’un abattement selon la durée de détention des parts.
SCPI spécialisées et SCPI diversifiée, les différences
Les SCPI spécialisées et diversifiées sont deux types de SCPI qui présentent des différences importantes.
Les SCPI spécialisées investissent dans un seul type de bien immobilier, comme des bureaux, des commerces, des entrepôts ou encore des établissements de santé. Elles sont donc spécialisées dans un secteur en particulier et cherchent à maximiser les rendements dans ce domaine spécifique. Ces SCPI peuvent offrir des rendements plus élevés, mais elles sont également plus risquées car elles sont plus vulnérables aux fluctuations du marché immobilier dans le secteur dans lequel elles investissent.
Les SCPI diversifiées, en revanche, investissent dans plusieurs types de biens immobiliers, ce qui les rend moins risquées. Elles peuvent investir dans des bureaux, des commerces, des entrepôts, des résidences étudiantes, des logements, etc. Les SCPI diversifiées sont donc plus adaptées pour les investisseurs qui cherchent à réduire leur exposition aux risques spécifiques liés à un secteur en particulier.
En résumé, la principale différence entre les SCPI spécialisées et diversifiées réside dans leur stratégie d’investissement. Les SCPI spécialisées ont pour objectif de maximiser les rendements dans un secteur immobilier spécifique, tandis que les SCPI diversifiées cherchent à diversifier leurs investissements pour réduire les risques. Il est donc important de bien comprendre ces différences avant de choisir une SCPI pour investir.
Les avantages et inconvénients de l’investissement en SCPI
L’investissement en SCPI présente plusieurs avantages, notamment :
- La mutualisation du risque : en achetant des parts de plusieurs biens immobiliers, vous répartissez le risque locatif sur un ensemble de locataires plutôt que sur un seul (dans le cas d’une SCPI diversifiée.)
- La simplicité : vous n’avez pas à gérer la location, la maintenance ou la rénovation des biens immobiliers détenus par la SCPI. La société de gestion se charge de tout cela.
- La liquidité : contrairement à l’investissement direct dans un bien immobilier, les parts de SCPI peuvent être vendues à tout moment sur le marché secondaire, ce qui permet une certaine flexibilité pour l’investisseur.
Il est cependant important de noter que l’investissement en SCPI comporte également des risques, notamment liés à la fluctuation du marché immobilier (dans le cas d’une SCPI spécialisée), à la vacance locative, ou encore à la qualité de gestion de la société de gestion. Il est donc recommandé de se renseigner soigneusement sur les caractéristiques de chaque SCPI avant d’investir.
Les meilleures SCPI pour doper votre rendement en 2023
Les SCPI ont réalisé des performances élevées en 2022, avec un rendement moyen de 4,53 % sur l’ensemble du marché. Mais qu’en est-il pour l’année 2023 ? Il est difficile de prédire avec certitude ce qui va se passer, mais il est important d’identifier les sociétés de gestion ou typologies d’actifs qui peuvent booster votre rentabilité.
Les SCPI diversifiées ressortent gagnantes
Les SCPI diversifiées avec un rendement proche de 7 % sont les plus performantes en 2022. Ces véhicules d’investissement permettent de diversifier les actifs en investissant dans plusieurs typologies, telles que les bureaux, les commerces, les Ehpad et la logistique. Cependant, il est important de noter que les SCPI les plus performantes sont souvent les plus jeunes, car elles ont moins de coûts et leurs locaux sont loués directement. Cela implique toutefois un risque plus élevé.
Les prix de l’immobilier vont « décoter » en 2023
Selon les prédictions d’experts, les prix de l’immobilier seront en baisse en 2023, mais cela représente une opportunité plutôt qu’un danger. Les associés des SCPI n’ont rien à craindre, mais les nouveaux entrants peuvent acheter à un bon prix, notamment sur les nouvelles SCPI qui ne disposent pas encore d’une capitalisation importante.
L’Europe, une opportunité à saisir pour les épargnants
L’Europe offre également de belles opportunités d’investissement pour les épargnants. Avec des prix amenés à reculer sur le continent, les SCPI peuvent acheter sur un marché baissier (Un marché baissier se produit quand la valeur d’un indice ou d’un actif chute de 20 % ou plus, et correspond à la période allant du sommet au creux du marché.) à des niveaux bas, ce qui est une véritable opportunité pour le rendement. De plus, la fiscalité avantageuse de certains pays européens renforce la rentabilité des investissements immobiliers.
Des risques à prendre en compte
Cependant, il est important de prendre en compte les risques inhérents à tout investissement en immobilier, notamment en période de crise économique et sanitaire. Les SCPI ne sont pas à l’abri de difficultés, notamment en ce qui concerne les impayés de loyers et les vacances locatives.
Pour limiter ces risques, il est essentiel de bien choisir la société de gestion de votre SCPI, en vérifiant notamment son historique et sa politique de gestion locative. Il est également important de diversifier vos investissements en choisissant plusieurs SCPI dans des secteurs différents.
Enfin, il est recommandé de ne pas investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre et de conserver vos investissements sur le long terme pour bénéficier pleinement de leur potentiel de rendement.
Conclusion
En conclusion, les SCPI restent un placement intéressant pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille et à obtenir des revenus réguliers. En choisissant des SCPI bien gérées et en diversifiant ses investissements, il est possible de maximiser ses chances de réussite. Cependant, il est important de rester vigilant et de prendre en compte les risques inhérents à tout investissement immobilier.